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Emissão de nota fiscal na área da saúde: tudo o que você precisa saber!

A emissão de nota fiscal é uma prática fundamental para qualquer negócio, sendo especialmente relevante na área da saúde. 

Clínicas, consultórios médicos, dentistas, psicólogos e outros profissionais de saúde precisam estar atentos às exigências fiscais e legais relacionadas à emissão de notas fiscais para garantir a conformidade e evitar penalidades. 

Além disso, a correta emissão de notas fiscais é crucial para a transparência nas transações, a gestão financeira eficiente e a manutenção de um relacionamento de confiança com os pacientes.

Neste artigo, abordaremos tudo o que você precisa saber sobre a emissão de nota fiscal na área da saúde. Acompanhe!

Por que emitir nota fiscal na área da saúde?

A emissão de nota fiscal na área da saúde é uma prática essencial que traz inúmeros benefícios e cumpre diversas obrigações legais e fiscais. 

Além de ser uma exigência legal para todos os prestadores de serviços, a não emissão de notas fiscais pode resultar em penalidades severas, multas e até mesmo a suspensão das atividades. 

Dentre os benefícios de emitir a nota fiscal estão:

  • Promoção da transparência e confiança nas transações comerciais
  • Controle financeiro eficaz
  • Simplicidade no cumprimento de obrigações fiscais
  • Possibilidade de benefícios fiscais
  • Gestão eficiente das receitas e despesas

Além dos citados, a emissão de notas fiscais também tem influência sobre a credibilidade e comprometimento do negócio. Isso pode diferenciar um profissional ou uma clínica da concorrência, atraindo mais pacientes e consolidando uma reputação de seriedade e responsabilidade.

Logo, emitir nota fiscal é uma ação indispensável para qualquer profissional de saúde que deseja operar de maneira eficiente, ética e sustentável.

Como simplificar o processo de emissão de nota fiscal?

Simplificar o processo de emissão de nota fiscal é fundamental para qualquer negócio, incluindo aqueles na área da saúde. Um processo eficiente não só economiza tempo, mas também reduz o risco de erros e garante a conformidade com as obrigações fiscais. 

Por isso, separamos algumas estratégias para tornar esse processo mais simples e eficiente:

1. Utilize um sistema de gestão de notas fiscais

Implementar um software de gestão de notas fiscais pode automatizar grande parte do processo. Esses sistemas geralmente oferecem funcionalidades como emissão automática, integração com sistemas de contabilidade e armazenamento digital das notas emitidas. 

2. Adote a nota fiscal eletrônica (NF-e)

A Nota Fiscal Eletrônica (NF-e) é uma versão digital da nota fiscal que simplifica a emissão e armazenamento. Algumas vantagens incluem redução da papelada, facilidade de acesso e automação do processo. 

3. Integração com outros sistemas

A integração do sistema de emissão de notas fiscais com outros sistemas empresariais, como o ERP (Enterprise Resource Planning) e o CRM (Customer Relationship Management), pode simplificar o processo ao:

  1. Sincronizar automaticamente dados de clientes e serviços entre diferentes plataformas.
  2. Automatizar tarefas recorrentes, como a geração de relatórios financeiros e fiscais.

4. Padronização dos processos

Padronizar os processos internos de emissão de notas fiscais garante consistência e reduz a chance de erros. 

Por isso, faça checklists para garantir que todas as etapas sejam seguidas corretamente e defina procedimentos operacionais padrão (POPs) para a emissão de notas fiscais.

5. Automatização do cadastro de clientes

Automatizar o cadastro de clientes e serviços pode acelerar o processo de emissão de notas fiscais. 

Sendo assim, utilize formulários digitais para coletar e armazenar informações de clientes ou integre seu banco de dados ao sistema de emissão de notas. Dessa forma, a sincronização dos dados coletados será automática. 

6. Treinamento da Equipe

Certifique-se de que todos os envolvidos no processo de emissão de notas fiscais estejam bem treinados. 

Isso inclui o conhecimento do sistema de gestão de notas, o entendimento das regras fiscais específicas da área da saúde e a padronização dos procedimentos para

garantir consistência e precisão na emissão das notas.

7. Monitoramento e auditoria

Implemente um sistema de monitoramento e auditoria para garantir a precisão e a conformidade do processo. 

Nesse sentido, faça revisões periódicas das notas fiscais emitidas para identificar e corrigir erros e conduza auditorias internas para garantir a conformidade com as normas fiscais e regulatórias.

Logo, ao facilitar o processo de emissão de nota fiscal, os profissionais podem garantir eficiência, precisão, conformidade e ter a segurança que  suas obrigações fiscais estão sendo gerenciadas de maneira eficaz e segura.

Consequências da não emissão de nota fiscal na saúde

Como falamos, é obrigatório emitir nota fiscal em qualquer negócio, sob risco de penalidades. Mas quais são as reais consequências? 

As principais incluem: 

  • Multas e penalidades fiscais

Os órgãos fiscais, como a Receita Federal e as Secretarias de Fazenda estaduais e municipais, aplicam multas e penalidades severas para empresas que não emitem notas fiscais. Elas podem incluir multas financeiras, acréscimos moratórios e impedimento de operação da empresa  até a regularização da situação fiscal.

  • Problemas legais

A não emissão de notas fiscais pode ser considerada uma infração grave, levando a processos judiciais, danos à reputação do profissional ou instituição e sanções administrativas. 

  • Perda de benefícios fiscais

Profissionais e empresas na área da saúde podem perder a oportunidade de usufruir de benefícios fiscais, como deduções no Imposto de Renda, incentivos fiscais específicos e regimes tributários mais favoráveis, devido à falta de emissão de notas fiscais.

  • Dificuldades na gestão financeira

A não emissão de notas fiscais compromete a organização financeira e contábil da empresa, resultando em falta de controle financeiro, possíveis erros contábeis e problemas de fluxo de caixa. 

  • Perda de confiança dos clientes

A transparência nas transações é essencial para manter a confiança dos pacientes. A ausência de notas fiscais pode levar à desconfiança da legalidade e da ética do profissional ou da instituição. Além disso, a insatisfação dos pacientes pode resultar em reclamações e denúncias aos órgãos de fiscalização.

  • Impedimentos na participação de licitações e convênios

Profissionais e empresas que não emitem notas fiscais podem enfrentar dificuldades para participar de licitações públicas e firmar convênios com planos de saúde

Portanto, é crucial que todos os prestadores de serviços de saúde emitam notas fiscais regularmente, garantindo transparência, legalidade e eficiência em suas operações. 

Conclusão

Ao longo deste artigo vimos que a emissão de nota fiscal na área da saúde é uma prática essencial que vai além do simples cumprimento de uma obrigação legal. Ela desempenha um papel crucial na transparência, na gestão financeira e na manutenção de um relacionamento de confiança com os pacientes. 

Sendo assim, ao garantir que todas as transações sejam documentadas corretamente, os profissionais de saúde não apenas evitam penalidades fiscais, mas também melhoram significativamente a eficiência e a organização de suas operações financeiras.

Portanto, investir tempo e recursos na correta emissão de notas fiscais é um passo estratégico que traz benefícios de longo prazo para a saúde financeira do negócio e para a reputação profissional. 

Com as ferramentas e conhecimentos certos, é possível transformar a emissão de nota fiscal de uma tarefa burocrática em um elemento chave para o sucesso e a sustentabilidade da prática na área da saúde.

Precisa de ajuda nesse processo? 

A Valor Contabilidade é especialista no segmento da saúde e tem todo o conhecimento necessário para descobrir as melhores estratégias para o seu negócio. Entre em contato e tenha ao seu lado uma contabilidade que entende do assunto!  

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Leia mais sobre o artigo 5 Dicas para aumentar o lucro da sua clínica de estética!

5 Dicas para aumentar o lucro da sua clínica de estética!

Aumentar o lucro de uma clínica de estética é fundamental para garantir não apenas a sobrevivência, mas também o crescimento sustentável do negócio. 

Com clientes cada vez mais exigentes e a constante evolução das tecnologias e tratamentos disponíveis, os proprietários e gestores de clínicas de estética enfrentam o desafio de se destacar no mercado e manter uma operação lucrativa. 

Por isso, este artigo apresentará cinco dicas essenciais para ajudar sua clínica de estética a aumentar seu lucro, proporcionando insights práticos e estratégias eficazes. Acompanhe! 

5 dicas para aumentar o lucro de uma clínica de estética

Aumentar o lucro de uma clínica de estética exige uma combinação de estratégias eficazes de marketing, gestão operacional e foco no cliente. 

Veja as cinco dicas essenciais para ajudar sua clínica a crescer de forma lucrativa. 

1. Ofereça pacotes de serviços e programas de fidelidade

Crie pacotes que combinem tratamentos complementares a um preço especial. Isso não apenas incentiva os clientes a gastar mais em uma única visita, mas também aumenta a percepção de valor dos serviços.

Além disso, desenvolva programas de fidelidade que recompensem os clientes por suas visitas regulares. Considere descontos, tratamentos gratuitos após um certo número de visitas e ofertas exclusivas como possíveis benefícios. 

Através dessas iniciativas, os clientes podem se sentir incentivados a voltar na sua clínica e indicá-la para outros contatos. 

2. Invista em marketing digital

Tenha um site para transmitir credibilidade às pessoas e certifique-se de que ele esteja otimizado para SEO. Isso ajudará a atrair tráfego orgânico e aparecer nas buscas locais. 

Um blog com dicas de beleza e cuidados com a pele também pode atrair potenciais clientes.

Outro ponto que ajuda no marketing digital são as redes sociais como Instagram e Facebook. Por isso, aproveite essas plataformas para compartilhar fotos de antes e depois, depoimentos de clientes, promoções especiais, além de fazer anúncios pagos.  

O email marketing também é uma alternativa interessante para atrair clientes. Sendo assim, envie newsletters regulares com ofertas exclusivas, novidades sobre tratamentos e dicas de beleza. 

Além disso, segmente sua lista de e-mails para enviar mensagens personalizadas e aumentar a eficácia das campanhas.

3. Capacite e desenvolva sua equipe

Uma equipe bem treinada oferece serviços de alta qualidade, aumentando a satisfação e a retenção dos clientes. Por isso, invista em treinamentos regulares para sua equipe, mantendo-os atualizados sobre as últimas técnicas e tendências do mercado.

Além de tudo, enfatize a importância de um excelente atendimento ao cliente. Uma experiência positiva pode transformar clientes satisfeitos em defensores da marca, que recomendam sua clínica a amigos e familiares.

4. Expanda seu portfólio de serviços

Pesquise e implemente novos tratamentos que estejam em alta no mercado de estética para atrair novos clientes que procuram as mais recentes soluções de beleza.

Considere também adicionar serviços complementares, como massagens, sessões de relaxamento ou consultorias de nutrição e bem-estar. 

Tenha em mente que oferecer uma gama completa de cuidados pode aumentar a quantidade de serviços por cliente.

5. Gestão eficiente e controle de custos

A automação reduz erros, economiza tempo e melhora a eficiência operacional. Sendo assim, utilize softwares de gestão para agendamento, controle de estoque e faturamento.

Não deixe de monitorar regularmente os indicadores de desempenho da sua clínica, como taxa de ocupação, ticket médio por cliente e margem de lucro. A partir disso, é possível identificar áreas onde pode haver redução de custos ou aumento de eficiência.

Outro ponto importante é a negociação com os fornecedores. Por isso, revise seus contratos e negocie com fornecedores para obter melhores preços em produtos e equipamentos. 

Vale lembrar que reduzir custos sem comprometer a qualidade pode aumentar significativamente sua margem de lucro.

Por fim, implementando essas dicas, você pode não apenas aumentar o lucro da sua clínica de estética, mas também melhorar a experiência do cliente e consolidar sua reputação no mercado.

Como acompanhar o lucro de uma clínica de estética?

Acompanhar o lucro de uma clínica de estética é essencial para garantir a sustentabilidade e o crescimento do negócio. 

Para isso, é importante implementar um sistema de gestão financeira que permita registrar todas as receitas e despesas de forma precisa. Além disso, integrar esse software com o sistema de agendamento da clínica pode ajudar a correlacionar automaticamente os serviços prestados com os pagamentos recebidos.

Outro ponto fundamental para acompanhar o lucro da clínica de estética é registrar todas as transações financeiras.

No caso das receitas, deve-se anotar todos os valores provenientes de serviços oferecidos, vendas de produtos, pacotes e programas de fidelidade. 

Quanto às despesas, é necessário registrar todos os custos operacionais, incluindo salários, aluguel, utilidades, marketing, compra de produtos e equipamentos, além de outras despesas administrativas.

Além disso, para monitorar o desempenho financeiro, é preciso calcular o lucro bruto, o lucro líquido e a margem de lucro do empreendimento.

Tão importante quanto os tópicos acima estão: a realização de análises financeiras regulares, a criação de um orçamento anual, o desenvolvimento de projeções financeiras, a melhora na eficiência operacional, a implementação de medidas de controle de custos e o acompanhamento da satisfação dos clientes.  

Em resumo, utilizar ferramentas e recursos adequados, como software de gestão, planilhas e consultoria financeira, pode ser extremamente útil. 

Implementando essas práticas, é possível acompanhar de maneira eficaz o lucro da clínica de estética, identificar áreas de melhoria e tomar decisões informadas para garantir o sucesso financeiro do negócio.

Conclusão 

Aumentar o lucro de uma clínica de estética requer uma abordagem multifacetada que envolve a implementação de estratégias de marketing, a otimização da gestão operacional e o foco constante na satisfação do cliente. 

A aplicação das cinco dicas vistas neste artigo permitirá que sua clínica de estética não apenas aumente seus lucros, mas também se torne uma referência de qualidade e inovação no mercado. 

Porém, manter um acompanhamento rigoroso dos indicadores financeiros e operacionais é crucial para identificar oportunidades de melhoria e ajustar suas estratégias conforme necessário. Por isso, analise-os regularmente. 

Com uma abordagem estratégica, você estará bem posicionado para alcançar um crescimento sustentável e um sucesso duradouro em seu negócio de estética.

Conte com a Valor nesse processo! 

A Valor Contabilidade é especialista no segmento da saúde e estética e pode te ajudar a aumentar o lucro da sua clínica de estética da melhor forma possível. 

Mande uma mensagem e garanta uma gestão eficiente do seu empreendimento!

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Leia mais sobre o artigo Tributação na área da saúde: como funciona?

Tributação na área da saúde: como funciona?

No contexto da área da saúde, uma questão que continua a desafiar profissionais e gestores é a tributação. Enquanto a prestação de serviços médicos e a gestão de instituições de saúde visam prioritariamente o bem-estar dos pacientes, é fundamental compreender como a tributação impacta as operações, os custos e a viabilidade financeira dessas organizações.

Neste artigo, exploraremos em detalhes a tributação na área da saúde: como funciona, quais são os principais impostos e obrigações fiscais que as instituições de saúde e médicos enfrentam e como pagar menos impostos dentro da lei. Continue lendo! 

Como funciona a tributação na área da saúde?

A tributação na área da saúde é uma preocupação para profissionais, instituições e empresas que operam nesse setor. Como em qualquer outra indústria, as organizações de saúde estão sujeitas a uma variedade de impostos e obrigações fiscais, que podem incluir impostos sobre a renda, impostos sobre serviços, contribuições previdenciárias, entre outros. 

Por isso, é essencial entender como esses tributos são aplicados e como podem afetar a sustentabilidade financeira das instituições de saúde e profissionais.

No caso dos médicos, eles podem ser classificados como trabalhadores CLT, autônomos ou pessoas jurídicas (PJ). Em cada um desses tipos, há regras específicas. 

Impostos para médicos CLT

Os médicos CLT são como qualquer trabalhador formal e devem pagar Imposto de Renda sobre o salário mensal e contribuir para o INSS. Assim como as outras pessoas, os profissionais dessa modalidade têm direito aos benefícios do INSS como aposentadoria, pensão por morte, auxílio-doença, salário maternidade e outros. 

Os CLT também estão sujeitos ao FGTS (Fundo de Garantia por Tempo de Serviço) e devem realizar o DIRF (Declaração Anual do Imposto de Renda). 

Impostos para médicos autônomos

Aqueles que são autônomos devem arcar com suas próprias obrigações fiscais, o que inclui o pagamento do Imposto de Renda sobre a renda bruta anual. 

Além disso, os médicos autônomos devem contribuir para o INSS como contribuinte individual, ter um CNPJ e realizar o DIRF (Declaração Anual do Imposto de Renda).

Impostos para médicos PJ

Para os médicos que optam por ser PJ, os impostos são um pouco diferentes. Nessa modalidade, os profissionais devem pagar o Imposto de Renda sobre o lucro da empresa, contribuir para o INSS como empresa e ter um CNPJ ativo. 

Além disso, eles também precisam apresentar o DIPJ (Declaração Anual do Imposto de Renda de Pessoa Jurídica e pagar o ISS (Imposto Sobre Serviços).

Para as instituições de saúde, como clínicas, é preciso se atentar quanto ao IRPJ, a CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido), o COFINS (Contribuição para Financiamento da Seguridade Social), o PIS (Programa de Integração Social), o INSS e o ISS (Imposto sobre Serviço).

Como funcionam os impostos na área da saúde?

Agora que você já sabe os impostos a serem pagos por médicos e clínicas, vamos entender em detalhes um pouco mais sobre eles. 

  • Imposto de Renda Pessoa Jurídica (IRPJ): é um imposto específico para empresas com cadastro jurídico e costuma ser declarado anualmente ou trimestralmente. A alíquota varia de acordo com a tributação escolhida, mas geralmente é 15% do lucro da empresa.
  • Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL): é um imposto federal obrigatório para as empresas. Ele é calculado sobre o lucro líquido da empresa e a alíquota pode variar entre 9% a 16%, dependendo da natureza da empresa e do montante do lucro. 
  • Contribuição para Financiamento da Seguridade Social (COFINS): ele incide diretamente sobre a receita bruta das empresas e sua alíquota varia de acordo com o município e tipo de negócio. Por isso, é importante se atentar quanto ao regime tributário da sua clínica (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real).
  • Programa de Integração Social (PIS): é um imposto obrigatório para as empresas e sua inadimplência pode gerar multas e juros. Sendo cumulativo, o valor cobrado é de 0,65% sobre o faturamento bruto da empresa e deve ser pago mensalmente.
  • Contribuição para o Instituto Nacional do Seguro Social (INSS): como é um imposto relacionado a folha de pagamento de uma empresa, a contribuição é calculada sobre o total de salários pagos aos funcionários e a alíquota é de 20% sobre a remuneração de cada colaborador.
  • Imposto Sobre Serviço (ISS): é um imposto municipal e por isso varia de acordo com a legislação de cada município. A alíquota varia entre 2% e 5% de acordo com cada serviço prestado.

Como pagar menos impostos na área da saúde de forma legal?

Pagar menos impostos na área da saúde de forma legal requer uma combinação de planejamento tributário estratégico e conformidade com as leis fiscais. Por isso, separamos algumas estratégias que podem ser consideradas nessas horas. 

Em primeiro lugar, é fundamental escolher o regime tributário que se encaixa com a realidade do seu negócio, sendo você um médico PJ ou administrador de uma clínica. No Brasil há três disponíveis (Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real) e cada um tem suas especificidades. 

Além disso, é indicado checar as deduções fiscais permitidas por lei, como despesas com salários, aluguel, equipamento médico, manutenção e outros. 

Outra forma de reduzir os tributos é explorando os incentivos fiscais. Esses incentivos podem incluir créditos fiscais, isenções ou deduções especiais. Por isso, vale a pena explorar as oportunidades de incentivo que estão disponíveis e se sua organização é elegível para se beneficiar delas.

Uma estratégia que pode funcionar muito bem é realizar um planejamento tributário. Ele pode ajudar a maximizar as oportunidades de economia de impostos e otimização fiscal. 

Vale lembrar que um contador, principalmente se ele for especializado no segmento da saúde, pode te ajudar a pagar menos impostos dentro da lei. 

Conclusão

A tributação na área da saúde é um aspecto fundamental que influencia diretamente a gestão financeira e operacional das organizações do setor. Por isso, entender as complexidades e obrigações fiscais é essencial para garantir a conformidade legal e o gerenciamento eficiente dos recursos financeiros. 

No contexto da saúde, diversas obrigações tributárias, como imposto de renda, CSLL, PIS, COFINS e contribuições previdenciárias, são aplicadas às instituições médicas, clínicas e hospitais.

Porém, é possível reduzir esses impostos através da escolha do regime tributário adequado, deduções fiscais, incentivos fiscais e um planejamento tributário eficiente, desde que tudo seja feito conforme a lei. 

A orientação de um profissional especializado, como um contador, pode encontrar as melhores estratégias para o seu negócio na área da saúde e garantir que você esteja em dia com as tributações. 

Precisa de ajuda? Mande uma mensagem para Valor! Nós somos uma contabilidade especializada no segmento da saúde e podemos oferecer as melhores estratégias tributárias para o seu negócio!

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Leia mais sobre o artigo Como melhorar o gerenciamento de notas fiscais do seu negócio?

Como melhorar o gerenciamento de notas fiscais do seu negócio?

A gestão de notas fiscais pode ser algo muito complexo para o seu negócio. Isso porque, a emissão e armazenamento se torna um desafio para pequenos e médios empreendedores sem familiaridade com as obrigações tributárias. Mesmo gestores mais antigos esbarram em dificuldades organizacionais ao lidar com as notas fiscais. 

Mas, porque as notas fiscais são tão importantes para a empresa? 

Independente do tamanho do seu negócio, para uma boa saúde financeira, o controle de todas as transações comerciais são necessários. Com ele definimos orçamento, fluxo de caixa e gerenciamento de possíveis despesas visando lucratividade. Pois, é através deste documento que conseguimos comprovar as transações comerciais da empresa e os impostos gerados a partir dela. 

Vale lembrar que a não emissão de notas fiscais é crime previsto por lei. O ato pode gerar desde multa até pena de detenção. As notas fiscais emitidas devem ser guardadas por um período mínimo de 5 anos, conforme a Lei 5.172, Art. 173, do Código Tributário Nacional. Quando solicitadas e não apresentadas, o estabelecimento pode ter problemas. A multa pode chegar até R$1.000,00.

Nesse texto você encontrará algumas dicas para manter este processo bem mais simples e eficiente, cuidando da saúde financeira do seu negócio. 

ORGANIZAÇÃO

A organização é essencial para tudo na vida e no seu estabelecimento não seria diferente. Mantenha as notas sempre organizadas. Além de facilitar a visualização, otimiza os processos contábeis. 

Para isso, tenha um organizador ou uma pasta e separe as notas por entrada e saída, por exemplo. Já para os documentos ‘online’, mantenha o procedimento. Como as pastas virtuais não acumulam espaço nas suas gavetas, você pode organizá-las até por mês, semana ou cliente. Isso auxiliará no momento da procura de algum documento.

FLUXO DE TRABALHO 

Mantenha prazos pré-determinados. Uma rotina é essencial para a saúde em geral do negócio. Determine o fluxo de trabalho de cada colaborador, dividindo as tarefas para que não fique sobrecarregado para ninguém. Tenha um prazo para cada cliente ou atividade. 

TECNOLOGIA E ARMAZENAMENTO

Utilize os aplicativos e a tecnologia a seu favor. Hoje em dia existem diversos sistemas que podem facilitar a vida do seu empreendimento. Os sistemas de tecnologia abrangem desde pequenas a grandes empresas, basta você encontrar o que melhor se encaixa nas suas necessidades.

É necessário armazenar os arquivos XML das NFe geradas, pois isso comprova a autenticidade do documento. Uma dica é emitir todas as notas fiscais contra o seu CNPJ, pois desta forma você cria benefícios para o seu próprio negócio. 

TRANSPARÊNCIA

Procure saber sobre todos os eventos vinculados a sua NFe. Desde o momento de sua emissão até o possível cancelamento. Quando você consegue acompanhar todo esse processo, é mais fácil realizar possíveis correções. 

CONTE COM AJUDA 

Ajuda sempre é bem-vinda, por isso, busque pessoas para auxiliar neste processo. No entanto, trabalhadores especializados são fundamentais. Procure um contador, administrador ou profissional da área que tenha experiência comprovada com notas fiscais. 

Conforme uma empresa cresce, suas responsabilidades também aumentam. Sem um sistema de gerenciamento, transparência e mão de obra qualificada, será complicado um empreendimento de qualidade. 

Organize o gerenciamento financeiro do seu negócio aplicando nossas dicas para facilitar seu contato com as notas fiscais, mas não se esqueça de pedir uma ajuda especializada sempre que necessário. 

CONCLUSÃO

Para obtermos uma boa saúde financeira do negócio, é essencial que tenhamos organização. E com as notas fiscais não seria diferente. É a partir de sua emissão e controle, que conseguimos observar o andamento do empreendimento, e assim, visualizar possíveis erros. Independente do tamanho do seu negocio, com uma boa gestão, sua chance de crescimento e reconhecimento no mercado é cada vez maior. E para auxiliar nesta gestão vamos agendar uma conversa com a Valor Contabilidades? As melhores soluções para o seu empreendimento conosco. 

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Por que o Simples Nacional é o regime mais procurado pelos pequenos empreendedores?

O Simples Nacional é o regime tributário mais popular e desejado pelos empresários no Brasil. Ele tem como principal característica a simplificação do pagamento de tributos, que se resume em apenas uma guia unificada, chamada DAS.

É possível pagar 8 tributos de uma só vez com o DAS.

Você vai conferir neste artigo, os motivos do Simples Nacional ser o regime mais procurado pelos pequenos empreendedores. Continue lendo!

O que é uma empresa do Simples Nacional?

Para ser considerada uma empresa do Simples Nacional é necessário que o negócio opte pelo regime tributárioopção na hora da escolha. Para isso, é preciso se enquadrar em alguns critérios:

  • ser uma microempresa (ME) ou empresa de pequeno porte (EPP);
  • ter uma receita bruta anual de até R$ 4,8 milhões;
  • não exercer nenhuma das atividades proibidas pela Lei Complementar nº 123/2006, que regulamenta o Simples Nacional.


Há também alguns critérios que impedem que uma empresa escolha o Simples Nacional como regime. São eles:

  • ter sociedade com outra empresa;
  • ter como um dos sócios uma pessoa que já seja sócia de outra empresa do Simples Nacional;
  • ter como sócia uma pessoa física que possui 10% de outra empresa, mesmo que não optante pelo Simples Nacional;
  • ser uma empresa do setor financeiro;
  • ser uma empresa oriunda da cisão ou qualquer outro desmembramento ocorrido há 5 anos;
  • criar cooperativa desde que não seja voltada para o consumo;
  • ter filial de empresa no exterior.

4 vantagens do Simples Nacional

1 – Redução da carga tributária

Os três regimes tributários disponíveis no Brasil, são:

  • Simples Nacional
  • Lucro Presumido
  • Lucro Real

O Simples Nacional é a que tem a menor carga tributária, essa redução pode chegar a 40%, um percentual muito relevante, principalmente quando se trata de empresas com grande faturamento.

2 – Menos obrigações fiscais

No Simples Nacional, você tem apenas uma obrigação fiscal a cumprir: pagar mensalmente o DAS – Documento de Arrecadação do Simples Nacional.

Você está trocando 8 boletos por apenas um! Todos esses impostos serão resumidos ao DAS:

  • Imposto de Renda Pessoa Jurídica (IRPJ)
  • Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL)
  • Programa Integração Social (PIS)
  • Contribuição para o Financiamento de Seguridade Social (Cofins)
  • Imposto sobre Produtos Industrializados (IPI)
  • Contribuição Previdenciária Patronal (CPP);
  • Impostos Sobre Serviço (ISS)
  • Imposto sobre a Circulação de Mercadorias e Serviços (ICMS).

3 – Menos encargos com Folha de Pagamento

As empresas do Simples Nacional são isentas de alguns pagamentos, como o INSS patronal, salário educação, seguro acidente de trabalho (SAT) e contribuições ao SEBRAE, SENAI, SESI ou Incra.

4 – Compensação no DAS dos impostos pagos antecipadamente

Através desse regime é possível ter a compensação de impostos recolhidos indevidamente ou em montante superior ao devido.

Por que o Simples Nacional é o regime mais procurado pelos pequenos empreendedores?

O Simples Nacional é o regime tributário preferido e mais requisitado pelas micro e pequenas empresas do Brasil. O recolhimento em uma única guia, e as alíquotas reduzidas são as características que mais chamam atenção dos empresários.

Há muitas outras vantagens para quem opta por ele. Com certeza a sua vida de empresário vai ser mais fácil com ele!

A contabilidade pode auxiliar o(a) empresário(a) nas mudanças necessárias para acompanhar o mercado, sempre baseado na saúde financeira do negócio.

Na Valor Contabilidade você tem o suporte necessário para a gestão do seu negócio.

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Leia mais sobre o artigo Contador x Empreendedor: quais são as responsabilidades de cada?

Contador x Empreendedor: quais são as responsabilidades de cada?

As responsabilidades do contador estão conectadas com os deveres do empreendedor. As atividades desenvolvidas por esse profissional estão diretamente ligadas com as informações prestadas pela gestão da empresa.

Ambos caminham juntos na administração e gestão da empresa. Cada um com suas responsabilidades administrativas e legais.

Neste artigo, vamos demonstrar a diferença entre os papéis de cada uma dessas figuras bem como delimitar as suas responsabilidades e áreas de atuação na empresa.

As responsabilidades do contador

Podemos dividir as responsabilidades do contador em 3 partes:

  • Civil;
  • Penal;
  • Tributária.

Na responsabilidade civil falmos em relação à prática efetiva das técnicas contábeis executadas pelo profissional.

A responsabilidade penal é aquela em que o contador responderá pela prática de ações perante o Judiciário na esfera criminal.

A responsabilidade tributária pressupõe basicamente a execução das atividades para a apuração dos impostos devidos pela empresa.

As responsabilidades do contador

Em relação as responsabilidades, existe uma questão muito interessante denominada pelos especialistas e pela Lei de “solidariedade”.

Responsabilidade solidária significa que aquelas obrigações contábeis que vimos no item anterior sobre a responsabilização civil, penal e tributária são extensivas ao empresário, uma vez que os dados e informações essenciais para a realização de toda e qualquer prática contábil parte dele.

Dessa forma, o empresário é o responsável por transmitir ao contador as informações referentes ao seu negócio.

Todos aqueles fatos que modificaram a situação financeira ou patrimonial da sua organização devem ser informados ao contador por meio de documentos específicos, como notas fiscais, extratos bancários, boletos pagos, etc.

Na Valor Contabilidade

A contabilidade pode auxiliar o(a) empresário(a) nas mudanças necessárias para acompanhar o mercado, sempre baseado na saúde financeira do negócio.

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Leia mais sobre o artigo Como implementar um controle de gastos eficiente?

Como implementar um controle de gastos eficiente?

A sua empresa possui um controle de gastos? Não importa qual seja o seu segmento, todo negócio precisa controlar os gastos para conseguir escalar.

Não basta apenas reduzir suas despesas e custos, é preciso desenvolver planejamentos, metas, orçamentos e outros elementos estratégicos.

Essa ferramenta de gestão precisa fazer parte do processo de planejamento e de rotina do seu negócio. Por isso, separamos algumas dicas essenciais para o controle de gastos da sua empresa.

Os benefícios do controle de gastos

Para se manter competitivo ao longo do tempo, é necessário ter um bom fôlego financeiro e controlar os gastos é o primeiro passo.

Quando realizado de forma inteligente, há vários benefícios na implementação do controle de gastos. Confira:

  • Visão inteligente sobre o fluxo de caixa: o gestor passa a enxergar de forma mais abrangente as suas entradas e saídas de recursos, descobrindo os desperdícios das verbas;
  • Estrutura do orçamento: a elaboração de orçamento e planejamentos passam a ocorrer de forma mais efetiva, concreta e adaptada à realidade;
  • Melhora dos investimentos: identificação dos pontos do negócio que exigem um maior investimento;
  • Aperfeiçoamento das tomadas de decisão: as atitudes a serem tomadas para garantir o crescimento profissional se tornam mais claras.

Com esses benefícios já dá pra perceber o impacto que o seu negócio terá, né?

Estruturando o controle de gastos

Para que você consiga os benefícios do controle de gastos, é preciso conhecer os principais pontos para uma boa implementação.

Conta PF x PJ

O primeiro passo é um clássico que precisa ser repetido: separe sempre as contas pessoais da pessoa jurídica.

Com as contas misturadas é difícil encontrar quais são os principais gastos que oneram o negócio, já que não saberá se são os pessoais ou os oriundos do negócio que estão gerando prejuízos.

Estabelecer um salário fixo é uma ótima maneira de separar as contas.

Planejamento financeiro

Com o básico organizado, agora podemos pensar nos próximos passos. 

Organize as contas a receber e a pagar, defina valores para retiradas pessoais e porcentagens para realização de investimentos.

Dessa forma, você conseguirá se organizar para possíveis imprevistos e estruturar cada vez mais o seu negócio.

Reserva e Capital de Giro

Precisamos explicar as diferenças entre reserva e capital de giro:

  • Capital de Giro: é o valor necessário para que o negócio continue exercendo suas atividades.
  • Reserva: trata-se de uma reserva financeira entre três e seis vezes o capital de giro juntamente com as suas despesas.

Então, agora que você entende a diferença entre os dois, sabe que trata-se de um dos pontos mais importantes para a estruturação do seu controle de gastos.

Tenha um controle financeiro mensal

Todas as movimentações financeiras da empresa precisam ser registradas, seja em softwares/aplicativos ou em uma planilha simples de fluxo de caixa.

A organização financeira precisa fazer parte da sua rotina e ao longo do tempo é preciso investir em automações, para que você tenha cada vez mais detalhes sobre a sua saúde financeira.

O impacto de uma Contabilidade Consultiva no seu financeiro

Na contabilidade consultiva, os escritórios analisam, interpretam e traduzem esses relatórios para fornecer informações selecionadas aos gestores, auxiliando diretamente na tomada de decisão.

Uma das principais características da contabilidade consultiva, é não olhar somente para dentro da empresa, mas também para o mercado e suas possíveis oportunidades.

A contabilidade pode auxiliar o(a) empresário(a) nas mudanças necessárias para acompanhar o mercado, sempre baseado na saúde financeira do negócio.

Na Valor Contabilidade você tem o suporte necessário para a gestão do seu negócio.

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O que é Capital Social e como definir?

Uma das principais dúvidas de quem está pretendendo iniciar um negócio, é definir qual será o seu capital social. Desde o conceito até a definição do valor, é importante respeitar algumas regrinhas.

Vamos explicar com base em algumas perguntas que são feitas frequentemente.

Afinal, o que é capital social?

Trata-se do valor que os sócios ou acionistas estabelecem para sua empresa no momento da abertura.

A quantia bruta que é investida, o montante necessário para iniciar as atividades de uma nova empresa, considerando o tempo em que ela ainda não vai gerar lucro suficiente para se sustentar.

Qual é o objetivo?

O objetivo é definir o valor que é utilizado para a manutenção da empresa, logo, esse recurso pode ser utilizado para comprar equipamentos, acessórios, contratar serviços, ferramentas, adquirir computadores, carro, ou seja, tudo que for relacionado com o desenvolvimento do seu negócio.

Definindo o capital social?

Agora que você entendeu o conceito por trás do capital social, é hora de definir o valor.

e você não tem esse número claro, inicie com R$ 1.000,00 (a não ser que você esteja abrindo empresa como Empresário Individual ou Sociedade Limitada).

Qualquer coisa, você também consegue fazer a troca desse valor depois. Não precisa perder esse tempo na hora de abrir a empresa por este motivo.

Capital social para diferentes formatos:

Individual – é possível começar com qualquer quantia. É importante ter atenção com a questão de dar preferência para começar com um determinado valor e ir aumentando posteriormente.

Eireli – o capital precisa ser a partir de 100 salários mínimos. É importante frisar que apesar de você não precisar comprovar esse valor no momento da abertura da empresa, ele tem que estar disponível. Caso você não tenha esse recurso, pode haver uma inconsistência na sua declaração de Imposto de Renda de Pessoa Física do próximo ano.

MEI – no caso do microempreendedor individual, você pode começar com qualquer valor como capital social.

Conclusão

É importante sim entender o conceito por trás do capital social, porém, não é um assunto que deve gerar complicações, pois as regras são claras e simples.

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Leia mais sobre o artigo Dicas fundamentais para conseguir crédito e abrir a sua empresa

Dicas fundamentais para conseguir crédito e abrir a sua empresa

Quando o empreendedor decide abrir um negócio, os desafios podem gerar muitas inseguranças. Um desses desafios é a falta de recursos financeiros. Neste artigo, vamos trazer algumas 5 dicas para você conseguir crédito para abrir a sua empresa.

Com essas dicas, vamos esclarecer as principais dúvidas que envolvem a busca por crédito nas empresas. Sendo assim, será possível entender quais os cuidados necessários para a tomada de empréstimos e quais as melhores alternativas.

O que é o empréstimo empresarial?

Antes de tomar um empréstimo empresarial, precisamos entender o que ele é. O empréstimo é um crédito concedido para as empresas que pode ter diferentes finalidades.

O empréstimo empresarial pode ser concedido para a abertura da empresa ou para suprir o custo de algum investimento. Dessa forma, a empresa não fica no vermelho.

Quais as opções para conseguir crédito para abrir empresa?

Existem algumas formas para obtenção de crédito para abertura de empresa disponíveis no mercado. Avalie qual das opções é a mais interessante para a sua realidade.

Empréstimo Bancário

Apenas correspondentes bancários autorizados pelo Banco Central podem conceder empréstimo bancário. 

Esses correspondentes são intermediários no atendimento de clientes de instituições financeiras e bancos que procuram serviços financeiros.

Empréstimo com garantia

No empréstimo com garantia, como sugere o nome, o cliente apresente um bem à instituição financeira para garantir o pagamento das parcelas. Os mais comuns nessa modalidade são os empréstimos com garantia de veículo e imóvel. 

Como o cliente assegura o pagamento através da apresentação de um bem, o risco de inadimplência é bem menor. Em contrapartida, a instituição financeira pode oferecer juros mais baixos e prazos maiores para os pagamentos.

Crédito BNDES

O governo oferece opções de financiamento, com a do BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social), que oferece produtos exclusivos para micro e pequenas empresas.

Além disso, o BNDES oferece cartão de crédito para compra de ativos para a empresa. O financiamento pode ser equivalente a 100% do valor do bem e o prazo para pagamento varia entre 3 e 48 parcelas mensais.

Crédito para capital de giro

O crédito para capital de giro é interessante para pequenas e médias empresas que precisam de recursos para suprir o pagamento das despesas da empresa.

Nesta modalidade, o empresário não precisa apresentar a finalidade da obtenção do empréstimo no momento da solicitação. O pagamento pode ser bimestral, semestral ou integral após o término do contrato.

Cooperativas de crédito

As cooperativas de crédito concedem opções de crédito semelhantes às de um agente comum, como o empréstimo para capital de giro. 

A vantagem desta modalidade é a isenção de tributos como PIS (Programa de Integração Social) e Cofins (Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social), haja vista que são organizações sem fins lucrativos. Sendo assim, oferecem melhores condições de crédito.

Considerações finais

Contratar um empréstimo empresarial pode ser imprescindível para a abertura e para o crescimento do seu negócio. Sendo assim, considere avaliar todos os pontos necessários para a concessão desse empréstimo.

Vale ressaltar também que é fundamental manter uma boa gestão financeira sobre o valor para que os recursos captados sejam direcionados aos objetivos corretos.

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É possível transformar seu hobby em negócio?

Você acredita que seu hobby predileto pode se tornar uma fonte de renda?

Montar um negócio com base naquilo em que você gosta de fazer ou possui muita habilidade, é sempre uma ótima oportunidade, pois há paixão envolvida.

O mesmo motivo da boa oportunidade, é aonde você precisa ter um sinal de alerta, pois a paixão pelo seu hobby, pode atrapalhar no seu planejamento.

Por isso, A Valor separou algumas dicas para que você consiga se planejar bem.

Vamos lá:

1) Invista no seu conhecimento para que seu hobby ganhe um pouco mais de profundidade

2) Converse com profissionais da área

3) Faça um portfólio desse seu hobby

4) Pesquise como anda o mercado e monte um planejamento com especialistas

Seu hobby pode deixar de ser um passatempo: É preciso avaliar se o que você propõe como negócio, não deixará de ser interessante, quando perder o status de diversão.

Defina seu capital social

Uma das principais dúvidas de quem está pretendendo iniciar um negócio, é definir qual será o seu capital social.

Desde o conceito até a definição do valor, é importante respeitar algumas regrinhas.

Capital social, é o valor que os sócios ou acionistas estabelecem para sua empresa no momento da abertura.

O objetivo é definir o valor que é utilizado para a manutenção da empresa, logo, esse recurso pode ser utilizado para comprar equipamentos, acessórios, contratar serviços, ferramentas, adquirir computadores, carro, ou seja, tudo que for relacionado com o desenvolvimento do seu negócio.

Se você não tem esse número claro, inicie com R$ 1.000,00 (a não ser que você esteja abrindo empresa como Empresário Individual ou Sociedade Limitada).

Qualquer coisa, você também consegue fazer a troca desse valor depois.

Não precisa perder esse tempo na hora de abrir a empresa por este motivo. 

Conclusão

Para entender como você pode abrir o seu negócio com segurança, chame a Valor Contabilidade!

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